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申卡新世界违规理事通报(12月18日)

2019-12-18 14:27:16 浏览

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条“诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金。”

尊敬的各位理事:

首先,感谢大家一路的信任,选择我们平台,为了这份信任,平台也会更加努力,给大家提供更有优势的价格,最快速的结算及最好的服务。

但是再良好的平台,也需要各位理事一同的维护。平台上线至今,我司陆续接到用户及合作银行投诉电话,发现有部分理事在信用卡推广过程中存在违法违规推广情形。

为了维护各位合规推广理事的利益,保证平台正常稳定的运行,平台正努力创建行业黑名单联盟,并每周将违规理事进行通报及处罚


本周违规案例

一,虚假承诺不兑现,涉嫌诈骗最高判处10年以上有期

案例1:理事郑某向潜在用户承诺办卡后刷3笔,一个月后即可送平衡车一台,但后期未兑现。

现在是信息社会,一经报案,公安机关可即可查询到您相关的个人信息,请不要存在任何侥幸心理。作为成年人,大家都明白,任何行为都是要付出相应的代价,请思考清楚,是否因为目前“蝇头快钱”,就断送自己以后的前程,留下案底。

二,假扮银行职员,套路办理pos机,直接被抓

案例2:理事钱某假扮银行人员,向用户推广信用卡并同时推广POS机,以免费办理POS机为由欺骗申卡用户,且未告知用户关于POS机应收取押金,会员费等规则,用户当场发现扣款后报警,钱某进公安局后,只能当场退款并道歉。


违规推广行为再强调

以下范例均为不规范推广案例

1、不得以银行的名义进行信用卡推广宣传:

例:名片、海报、易拉宝等直接印刷银行标志,或微信昵称直接表示自己是银行信用卡专员、推广员。

2、不得向客户承诺一定下卡以及信用卡授信额度;

3、不得以任何理由向客户索取任何形式的费用;

例:收费办卡、按信用卡审批额度收取服务费等。

4、理事仅限推荐引流至平台,不得代为客户填写资料提交信用卡申请;

例:帮客户填写信用卡申请资料,或是在当事人不知情的情况下私自给别人申请信用卡等。

5、不得指导客户提供虚假资料申请信用卡;

例:虚构学历、工作单位、收入等。

6、 不得以欺骗、利诱等非法手段诱导客户申请信用卡;

例:以办卡送POS机、刷卡套现、智能还款、虚假高额礼物等诱导客户申请信用卡。

7、不得擅自更改银行和平台的信用卡宣传资料的内容,不得将平台资料用于其他用途;

8、禁止信用卡中介、包装代办机构推广平台信用卡;;

9、平台对于所有网页物料享有完全的知识产权,任何人未经许可,不得抄袭盗用;

10、不得异地办卡,严禁在银行不支持的城市进行虚假信息申请;

11、禁止以进件结算方式进行推广,包括但不限于微信裂变;

12、所有推广方式必须合法合规,如:不得以传销形式进行推广。

处罚机制

所有理事必须严格执行以上十二条信用卡推广规范,如有违反,平台运营方有权采取包括但不限于关闭理事账号、扣除推广所得、要求返还违规推广所得等一系列措施;

若给平台运营方、其关联方或其合作方造成损失的,理事应赔偿损失方的所有损失,包括但不限于直接财产损失、间接财产损失、直接名誉损失、间接名誉损失等。

对于本周上述列举的违法违规推广事项,我司均按照理事在我平台签署的《理事注册服务协议》及平台公布的《理事推广规范守则》相关约定:

在事件被确认后第一时间关闭其理事郑某,钱某账号,扣除账户里剩余的推广所得,同时联系理事要求其退还违规推广所得及应赔付给用户的礼品金额,且向其追究因此给我司带来的其他损失。

对于不予配合的理事,我司有权将根据实际情况委派专业律师提起民事诉讼,或者按照《刑法》的相关约定追究其刑事责任。

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